I Danmark er bankerne underlagt lov om forebyggende foranstaltninger mod hvidvask af udbytte og finansiering af terrorisme - populært kaldet "Hvidvaskningsloven". Danske Bank-koncernen ønsker på alle måder at medvirke til at begrænse hvidvask og samarbejder med myndighederne i denne forbindelse. Koncernen har implementeret forretningsgange med det formål.
Begrebet hvidvask dækker over forskellige handlinger, der har til formål at skjule, at en sum penge stammer fra en ulovlig kilde - det vil sige fra et strafbart forhold.
Man kan forestille sig utallige transaktioner, som kan gennemføres for at sløre den oprindelige kilde for penge, og ofte spiller banker en central rolle.
Brug af netværk af konti og pengeoverførsler, værdipapirtransaktioner eller valutaomvekslinger kan gøre det meget vanskeligt at spore den oprindelige kilde for et givent pengebeløb.
Forretningsgange og uddannelse
Forretningsgange og et obligatorisk uddannelsesprogram skal sikre, at alle medarbejdere er opmærksomme på bestemmelserne i hvidvaskloven og er i stand til at håndtere de situationer, hvor der opstår mistanke om hvidvask. Forretningsgangene fokuserer i øvrigt på at:
- fastslå kundernes rette identitet
- indhente oplysninger om formål og omfang af kundeforholdet
- være opmærksom på alle atypiske transaktioner
- identificere mistænkelige transaktioner
- underrette politiet, hvis en mistanke ikke kan afvises
Finansiering af terrorisme
De forhold, der gælder for hvidvask, er også relevante i forbindelse med finansiering af terrorisme. Det er afgørende at kende sine kunder og forstå de transaktioner, de udfører.
Der er en række forhold, som kan medvirke til at vække mistanke, ligesom givne personer og organisationer kan give anledning til en nærmere undersøgelse.
Danske Bank-koncernen samarbejder også med myndighederne for at forebygge finansiering af terror og har udarbejdet interne forretningsgange på dette område.