Likviditetsstyring
Det overordnede formål med bankens likviditetsstyring er:
- at overvåge og styre udviklingen i bankens kortsigtede og langsigtede likviditet
- at sikre, at koncernen til enhver tid råder over tilstrækkelig likviditet i såvel danske kroner som valuta
Bankens likviditetsstyring er opbygget omkring en regelmæssig opgørelse og rapportering af udnyttelsen af en række likviditetslimits samt vurdering af udviklingen af i en række målsætninger.
Stærk profil sikres ved høj rating
Vi mener, det er vigtigt, at koncernen har en stærk profil på de internationale kapitalmarkeder. Det sker gennem koncernens høje ratings, og ved at være aktive udstedere i forskellige markeder og valutaer. Læs mere om koncernens ratings.
Låneprogrammer sikrer fleksiblitet
For at sikre en fleksibel og effektiv adgang til markederne har banken etableret en række låneprogrammer, som danner rammerne for bankens udstedelse af obligationer. De vigtigste låneprogrammer er:
 |
|
S&P |
Moody's |
| US Commercial Paper |
USD 20 mia. |
A-1+ |
P-1 |
| European Commercial Paper |
EUR 5 mia. |
A-1+ |
P-1 |
| UK Certificate of Deposit |
USD 2,5 mia. |
A-1+ |
P-1 |
| European Medium Term Note |
USD 35 mia. |
AA- |
Aa1 |
Certificate of Deposit- og Commercial Paper-programmerne har typisk kortere løbetid, mens Medium Term Note-programmet hovedsageligt bruges, hvor der er tale om længere løbetider. Her finder du en oversigt over dealerne på bankens EMTN program og kontaktpersonerne hos dealerne.
Låneprogrammerne sikrer, at banken har en betydelig fleksibilitet, når vi skal vælge
- løbetid
- valuta
- rente (fast/variabel)
- geografisk marked (Europa/USA/Asien)
Det gør, at vi er i stand til at tilpasse vores udstedelser til de gældende markedsvilkår og til de ønsker, investorerne måtte have.
Kapitalstyring
Danske Bank-koncernens kapital styres efter koncernens finansielle målsætninger. Læs mere om målsætningerne.
Koncernen udsteder efterstillet kapital som et led i den overordnede kapitalstyring. Det drejer sig om supplerende kapital, der indgår i koncernens ansvarlige kapital og dermed i solvensen og hybridkapital, som indgår i kernekapitalen.
Vi udsteder typisk efterstillet kapital under et af bankens låneprogrammer, men der kan også være tale om lån med en selvstændig dokumentation.
Senest opdateret: 20-02-2007